Như mọi người đã biết, tiền mặt bị bào mòn bởi lạm phát. Tuy nhiên, nếu đầu tư tài chính mà quá cẩn trọng, tới nỗi lãi hàng năm thấp hơn cả gửi ngân hàng hay bảo hiểm thì quả là chưa sử dụng đồng vốn hiệu quả.
Trên thị trường tài chính phổ biến có hai nhóm sau đây:
- Nhóm 01. Liều lĩnh.
- Nhóm 02. Quá sợ rủi ro nên không tăng trưởng nổi.
Nhóm thứ nhất thì được gọi là liều mạng, dễ mất trắng. Nhóm hai thì không đảm bảo được hiệu quả của đồng vốn.
Phương pháp phổ biến nhất trong tất cả loại hình đầu tư là sử dụng ĐÒN BẨY.
Ví dụ: trong bất động sản, kinh doanh truyền thông thì có các loại đòn bẩy như:
- OPT | Tận dụng thời gian, tài năng của người khác
- OPM | Tận dụng tiền vốn của người khác
Trong ví dụ về gửi tiết kiệm, người không biết làm ăn thì gửi tiền vào Bank, Bank đem tiền đi kinh doanh dịch vụ tín dụng và các Doanh nghiệp, chủ đầu tư thì sử dụng số vốn đó để tăng trưởng kiếm lãi trên vốn hoặc xây dựng, tích lũy thêm tài sản.
Người biết làm ăn thì dùng đòn bẩy OPM để tăng trưởng.
Quay lại lĩnh vực tài chính. Trong các chủ đề trước, @FXVIET đã chia sẻ nhiều về llis do tại sao các quỹ đầu tư chỉ đạt mức tăng trưởng trung bình hàng năm vào khoảng 30%. Trong khi mấy tay Trade ngắn hạn scalping, swing, intraday lại kiếm vài chục % mỗi tháng?
Sự khác biệt nằm ở chỗ ĐẢM BẢO LÃI BỀN VỮNG.
Mấy tay tăng nhanh bằng cách Trading ngắn hạn chỉ có kiếm tiền chứ không hề biết cách giữ tiền.
Do đó, cho dù kiếm lời nhanh và nhiều nhưng đều phải trả lại thị trường tất cả.
Những quỹ đầu tư như bảo hiểm, các quỹ đầu cơ, đầu tư tài chính thì khác, họ hoàn thiện hệ thống đầu tư với tiêu chí an toàn lên hàng đầu và khi thiên thời địa lợi tới thì đón đầu để tăng trưởng.
01. Lãi kép là gì?
Lãi kép là sự tăng trưởng theo thời gian nhờ lãi trên vốn lũy tiến.
Ví dụ thế này: Ban đầu vốn 10 đồng, đầu tư kiếm được 1 đồng lãi.
Tỷ lệ lãi suất đã đạt được là: 10%
Như vậy Gộp Vốn + Lãi là 11 đồng.
Tiếp tục hệ thống đầu tư, Lãi 10 trên số vốn mới 11 đồng, sau thời gian thì được 1,1 đồng. Lúc này chia vốn trên số 1,1 đồng để tái đầu tư.
Vấn đề chính là gì?
Chính là ở chỗ Vốn cược tăng lên.
Ban đầu vốn cược 1 đồng
Sau đó vốn cược tăng lên 1,1 đồng.
Điều này cho phép Position Size tăng theo.
Position Size là đòn bẩy với điều kiện tiên quyết là phải đảm bảo hệ thống lãi chắc chắn, không được kiểu lên bờ xuống ruộng như mấy tay trader lướt sóng ngắn, nay ăn 1 đồng, mai mất lại 1 đồng.
02. Làm sao để phát huy Lãi kép trông Trading tài chính ?
Trong lĩnh vực kinh doanh truyền thống, lãi kép được sử dụng trong hai điều kiện bắt buộc.
Thứ nhất, phải chứng minh được công việc làm ăn có lãi một cách chắc chắn.
Ví dụ: Vận hành một quán ăn, lợi nhuận trung bình 1 năm là 100 triệu.
Hiện tại đã có chỗ đứng trên thương trường, bây giờ đến lúc cần mở rộng hệ thống (thuật ngữ chuyên ngành gọi là Scale ). Ngày xưa, khi còn thời MMO bán áo thun, @FXVIET có cơ hội được học phương pháp tăng trưởng khi đang trên đà tăng trưởng.
Bây giờ mở rộng cơ sở làm ăn bằng cách NHƯỢNG QUYỀN, mở hệ thống chuỗi toàn quốc hoặc tìm đối tác làm ăn mới để mở rộng địa bàn,….
Những cách làm mở rộng việc làm ăn trên được gọi là đòn bẩy.
Trong Trading cũng tương tự, muốn Scale lên bắt buộc phải đảm bảo hai tiêu chí:
- Kiểm soát được Risk: rủi ro được giới hạn chính xác cho tất cả thương vụ
- Tăng trưởng an toàn thuận theo điều kiện tự nhiên: giống như bán hàng truyền thống,một khi 1 sản phẩm bán chạy thì nhập thêm hàng để gia tăng. trong trading thì kỹ thuật tăng vốn là bước cuối cùng thực hiện sau khi biết rõ cách lái trend.
Nếu không có 02 yếu tố then chốt trên thì chắc chắn sẽ bị tuột trở lại nhóm đánh bạc (Martingale). Nhóm cờ bạc này tăng trưởng rất nhanh nhưng không bao giờ giữ tiền được.
Thứ hai, phải áp dụng hệ thống trung & dài hạn thì số lời kiếm được mới bền vững.
Chỉ có Trade trung & dài hạn mới phát huy được sức mạnh của lãi kép.
Khi lái trend dài hơi, sẽ có nhiều cơ hội để ăn dầy, còn swing ngắn hạn không thể làm được.
03. Lãi kép là con dao hai lưỡi nếu làm sai
Khi chưa chắc chắn ở hệ thống kiên cố, kiếm lời một cạc chắc chắn mà vội áo dụng đòn bẩy thì chắc chắn sẽ đốt tài khoản nhanh hơn nữa.
Kết luận: Để master được sức mạnh lãi kép, bắt buộc phải theo tiến trình sau
1. Hệ thống giao dịch được xây dựng hoàn thiện, kiếm lời trung bình 1 năm trong khoảng 30%. Chắc chắn giới hạn được Risk và tăng trưởng dựa trên HOLD trung & dài hạn.
2. Biết cách tính toán Position Size khi Vốn tăng trưởng.
Xem thêm chuỗi bài chia sẻ Tư duy & Phương Pháp Trading quản trị Vốn đúng đắn:
- Phần 01. Tại sao lại theo Phương Pháp Gồng Lãi?
- Phần 02. Bài toán Lợi nhuận
- Phần 03. Tại sao càng biết nhiều PTKT càng khó Gồng lãi:
- Phần 04. Mục tiêu của Gồng lãi (Gồng lời):
- Phần 05. Khẩu vị rủi ro và Trade theo tính cách là cái bẫy khiến lâm vào cờ bạc:
- Phần 06. Tại sao đám đông không dám Gồng lãi?
- Phần 07. Money Management là cốt lõi
- Phần 08. Sử dụng Phương pháp gì để Gồng lãi hiệu quả?
- Phần 09. TẠI SAO CHỈ CÓ BẰNG CHỨNG DỮ LIỆU LÀ CÁCH DUY NHẤT CÓ ĐƯỢC NGHỊ LỰC CHIẾN THẮNG SỰ HOÀI NGHI, KHÔNG CHẮC CHẮN FUD?
- Phần 10. Phát huy sức mạnh của Lãi kép
- Phần 11. Khẩu vị rủi ro & tăng trưởng
- Phần 12. Loại bỏ thói quen xấu & phát triển thói quen tốt:
- Phần 13. Thiết lập Mục tiêu trong kế hoạch đầu cơ tăng trưởng & Tập trung mài giũa kỹ năng Quản lý vốn ( Risk & Growth management):
- Phần 14. Nhà đầu tư & Trader F0 cần học kỹ năng gì ?
- Phần 15. Tại sao cùng đoán đúng 1 xu hướng nhưng vẫn có người lãi đậm, người thì lỗ sấp mặt
- Phần 16. Phân biệt chiến lược giao dịch chủ động (pro active) và theo sau giá 1 nhịp
- Phần 17. Thế nào là ăn may - Thế nào là lãi bền vững nhờ kỹ năng được rèn luyện
- Phần 18. Hiểu rõ về quan điểm đúng và sai trong trading
- Phần 19. Tại sao dự đoán đúng Xu hướng vẫn bị thua lỗ trong giao dịch tài chính?
- Phần 20. Phân biệt đầu tư và đầu cơ tăng trưởng
- Phần 21. Tại sao lúc thị trường nhiều tin tiêu cực là lúc đá mấy trader thất bại khỏi cuộc chiến
- Phần 22. Không có tầm nhìn và không biết tính toán là mãi thất bại trong cả đầu tư và đầu cơ
- Phần 23. Lãi kép Compound
- Phần 24. Định giá sự bình tĩnh khi thị trường biến động
- Phần 25. Tại sao càng học nhiều phân tích kỹ thuật và nghe theo tin đồn càng bị FUD và mãi mãi chỉ làm nô lệ cho thị trường?
- Phần 26. Muốn thành công - Phải làm điều đám đông sợ hãi
- Phần 27. Dự đoán mãi không tài nào thắng nỗi thị trường
- Phần 28. Bình Quân Giá DCA sai Khối lượng giao dịch sẽ gây tai họa khôn lường
- Phần 29. Cái khó của đầu cơ và Đầu tư Giá trị
- Phần 30. Quản lý vốn Money Management trong thị trường chứng khoán & crypto
- Phần 31. Vượt qua Nỗi đau trong đầu cơ tăng trưởng & đầu tư giá trị
- Phần 32. Lãng phí thời gian sẽ hối hận
- Phần 33. Nên làm gì trong lúc chờ đợi?
- Phần 34. Thái độ đối với các công cụ đầu tư
- Phần 35. Tại sao các kênh dạy trade trên mạng xã hội đều lệch lạc, không hiệu quả
- Phần 36. 8 loại thu nhập trong đầu tư & Trading
- Phần 37. Tư duy nhanh & chậm trong đầu tư & Trading
- Phần 38. Trade lướt sóng mãi mãi bị sóng dập, phí thời gian
- Phần 39. Không biết tích lũy và gia tăng tài sản nên mãi mãi thất bại, tốn thời gian vô bổ cho các kiểu trading ngắn hạn.
- Phần 40. Tư duy quyết định sự nghiệp lâu dài.
- Phần 41. Tại sao F0 dễ bị ảo tưởng?
- Phần 42. Nghiện phân tích kỹ thuật 100% thua lỗ vì không có bài toán chắc chắn thắng lâu dài.
- Phần 43. Tại sao không thể đầu tư lớn được trong thị trường đòn bẩy margin?
- Phần 44. Nhận diện các kiến thức "mõm", không áp dụng vào thực tế được trong trading
- Phần 45. Muốn chắc chắn lãi thì tập trung vào điều gì?
- Phần 46. Không tin những câu chuyện thắng lớn
- Phần 47. Tại sao cần bỏ qua tất cả nhận định về thị trường của người khác
- Phần 48. Ảo tưởng về lãi kép trong trading đòn bẩy
- Phần 49. Kỹ năng Đầu tư Tài chính càng sớm càng có lợi.
- Phần 50. Tất cả các chiến lược tăng trưởng nhanh đều sẽ phải mất trắng
- Phần 51. Tại sao đám đông không thể theo chiến lược trading, đầu tư dài hạn?
- Phần 52. Sự thật trong dự đoán thị trường
- Phần 53. Quản trị khối lượng giao dịch - Position Size
- Phần 54. Tại sao người mới dễ bị dắt mũi bởi các hội nhóm bịp bợm
- Phần 55. Position size là quan trọng nhất.
- Phần 56. Mục tiêu lợi nhuận bao nhiêu là hợp lý & khả thi đối với trade margin
- Phần 57. Tại sao đám đông không trade theo toán xác suất thống kê?
- Phần 58. Tại sao không nên giao dịch tại các sàn cấp vốn?
- Phần 59. Cần Mục tiêu tài chính rõ ràng trước khi tham gia đầu tư
- Phần 60. Tại sao FXVIET không bao giờ tin tưởng những chiến lược Copytrade tăng trưởng đều?
- Phần 61. Nên học hỏi những ai để nâng tầm Trading ?
- Phần 62. 02 câu hỏi trọng tâm phải bám sát khi học hỏi trading - đầu tư
- Phần 63. Tại sao đám đông lại thích những youtube quảng cáo bịp bợm kiểu " Kiếm xx triệu / ngày/ tuần / tháng ? "
Phone/Zalo: 0947-409-918
Facebook: facebook.com/fxviet.org
Youtube: Youtube.com/dautuforex
* Liên hệ FXVIET
Liên hệ với ad để mình tư vấn cụ thể cách thức phân bổ nguồn vốn nhé. Ad hỗ trợ miễn phí 1-1 cho các trader trải nghiệm. Zalo: 0947409918
Mở tài khoản tại sàn trade crypto: Hiện tại mình khuyến khích nên trade tại sàn Binance, Đăng ký [ Tại đây ]
